以個人（家庭）或公司需要為出發點，使財務從健康到安全，從安全到自主，從自主到自由的過程，并在此過程中實現現金流的順暢、創造財富能力的提升，在中國，財務規劃常常被譯為理財，或理財規劃。
財務規劃師崗位職責
1.建立和維護客戶群，保持當前客戶端的一個持續的基礎上計劃到日期和招聘新的客戶；
2.分析客戶的財務信息，以確定滿足客戶的財務目標的戰略；
3.有關財務計劃和戰略的宗旨和細節，回答客戶的問題；
4.定期審查客戶的帳戶和計劃，以確定是否生活的變化、經濟的變化或財務表現表示計劃重新評估的需要；
5.建議策略，客戶可以使用它來實現其財務目標和目標，包括現金管理、保險、投資規劃等方面的具體建議；
6.實行財務規劃建議或轉介客戶的人可以協助計劃的實施；
7.研究和調查提供的投資機會，以確定他們是否適合進入財務計劃；
8.解釋和文件為客戶提供的服務類型，以及個人財務顧問的職責。
財務規劃師崗位要求
1.提供客戶及個人服務業的原則和知識；
2.顯示、推廣和銷售產品或服務的原則和方法的知識；
3.經濟和會計的原則和做法，金融市場、銀行及財務數據的分析和報告知識。
財務規劃師發展方向
可向財務規劃顧問方向發展。
